Evi Beheer

Evi Beheer is in tegenstelling tot de traditionele A la Carte Vermogensbeheer van Lanschot de online vermogensbeheer variant. Evi Beheer heeft naast vermogensbeheer ook nog een advies mogelijkheid. Evi beheer hanteert een ondergrens van  10.000 euro. Bij Evi beheer wordt eerst vastgesteld wat uw risicoprofiel is en op basis hiervan wordt de optimale middelenverdeling bepaald. Op basis van de middelenverdeling wordt direct online een beleggingsvoorstel gedaan waarin staat in welke beleggingsfondsen wordt belegd en hoe breed de spreiding van de portefeuille is. Het betreft hier een aantal externe actieve fondsen, enkele huisfondsen van dochteronderneming Kempen & Co en een aantal trackers (ETF’s). De beleggingsfondsen en trackers beleggen in verschillende beleggingscategorieën en verschillende regio’s zoals Azië, de Verenigde Staten en Europa. Jaarlijks controleert Evi of uw risicoprofiel nog aansluit bij uw huidige financiële situatie, uw doelstellingen en de mate waarin u risico wenst te lopen. Op elk moment is het mogelijk om online de beleggingsresultaten te bekijken. Ook ontvangt u per kwartaal een uitgebreide rapportage over de behaalde resultaten.

Kosten

De beheervergoeding bij Evi beheer is afhankelijk van het gekozen risicoprofiel. Voor het meest offensieve risicoprofiel betaalt u bij Evi beheer 1,15% beheervergoeding exclusief btw. Voor het meest defensieve risicoprofiel betaalt u 0,55% exclusief btw.

Evi berekent de beheervergoeding over het gemiddeld belegd vermogen. Dit wordt ieder kwartaal achteraf in rekening gebracht. Voor transacties geïnitieerd door Evi beheer zelf worden geen kosten in rekening gebracht. Voor zelf geïnitieerde transacties betaalt u 0,45% procent per transactie.

Naast de beheervergoeding van Evi Beheer komen de fondskosten er nog bovenop. Na onderzoek schatten we deze externe fondskosten tussen de 1% en 1,3 procent (op- en afslagkosten, transactiekosten en lopende kosten) afhankelijk van het gekozen profiel.

Asset Allocatie

De bandbreedtes van de vermogensbestandsdelen waarin kan worden belegd is bij sommige profielen breed te noemen. Bij een neutraal profiel bijvoorbeeld kan de portefeuille voor minimaal 35 procent en maximaal 75 procent in risicodragende beleggingen geïnvesteerd zijn.

Conclusie

Met Evi vermogensbeheer (voorheen VIP Invest) probeert Van Lanschot in te spelen op de toekomstontwikkelingen en het succes van andere online vermogensbeheerders zoals Alex. Of het past bij de chique bank voor de vermogende Nederlanders is de vraag. Er zijn echter weinig mogelijkheden vanaf € 10.000,- in vermogensbeheer. De invulling door middel van fondsen en trackers lijkt ons inziens de juiste keuze aangezien deze kleinere vermogens moeilijk zijn te spreiden in individuele effecten. De beheervergoeding is niet per definitie hoog te noemen, maar voor een standaard online oplossing wel. Hier verwachten wij een scherpere vergoeding, ook omdat de fondskosten hier nog bovenop komen. De totale kosten schatten we, afhankelijk van het gekozen profiel, tussen de 2% en 2,7% wat dan wel weer fors is. Ook wordt voor een deel gekozen voor de eigen fondsen van Kempen & co waardoor de opbrengsten voor Van Lanschot nog worden verhoogd.

Update 1-7-2015: Evi verlaagt kosten online vermogensbeheer voor alle profielen. De beheerfee van Evi wordt voor het meeste defensieve profiel 0,60% en voor het meest offensieve profiel 0,85%. Lees hier meer over de kostenverlaging.

Ontevreden over uw huidige bank of vermogensbeheerder? Op zoek naar de juiste vermogensbeheerder voor uw situatie?

Doe de QuickScan Vermogensbeheer of vraag informatie bij ons aan.