Van Lanschot Vermogensbeheer

Van Lanschot is opgericht in 1737 en daardoor de oudste onafhankelijke bank van Nederland. Tot en met het overlijden van Jan Cees van Lanschot in 1991 heeft de bank altijd een familielid als bestuursvoorzitter gehad. Sinds 1999 is Van Lanschot NV genoteerd aan de Euronext Amsterdam. Momenteel heeft Van Lanschot 26 kantoren in heel Nederland en is het in de meeste grote steden vertegenwoordigd. In het buitenland heeft de bank nog acht kantoren waarvan er zes in België zijn gevestigd en twee in Zwitserland.

Naast bankzaken zoals sparen, financieringen en verzekeringen is Van Lanschot vooral bekend vanwege de beleggingsmogelijkheden die het biedt. Naast zelfstandig beleggen bieden ze ook beleggingsadvies. De adviesvergoeding is afhankelijk van de service die je nodig hebt (van basis contact tot intensief contact) en bedraagt tussen de 0,55%-1,00%. Hiernaast worden nog transactiekosten berekend en kunnen er ook in de geadviseerde fondsen of producten kosten zitten.

Van Lanschot biedt vermogensbeheer aan in twee varianten. Zo is er de meer traditionele dienstverlening Vermogensbeheer A la Carte en de online dienstverlening genaamd Evi beheer. Hieronder richten we ons specifiek op Vermogensbeheer A la Carte.

Vermogensbeheer A la Carte

Vermogensbeheer A la Carte heeft een ondergrens van 500.000 euro en gaat uit van persoonlijk contact. Zo zal er eerst een persoonlijk gesprek plaatsvinden om goed de uitgangspunten van het beheerd vermogen vast te stellen. Er wordt in de vermogensbeheerovereenkomst een risicoprofiel voor u vastgesteld alsmede de beleggingsrichtlijnen. Hierbij wordt uw portefeuille samengesteld volgens een gestructureerd proces. U kunt zelf kiezen voor het wel of niet opnemen van individuele obligaties en alternatieven beleggingen in de portefeuille. Bij Vermogensbeheer A la Carte wordt continu getoetst of uw beleggingen nog passen bij uw risicoprofiel. Verder ontvangt u aan het eind van elk kwartaal een uitgebreide rapportage van uw portefeuille.

Van Lanschot Vermogensbeheer A la Carte heeft een all-in tarief van tussen de 0,65% en 1,20% exclusief btw per jaar. Dit is afhankelijk van het gekozen risicoprofiel bij het beheerd vermogen. Er is geen prestatievergoeding. Des te defensiever het risicoprofiel des te lager de kosten per jaar.

(Bron: Brochure Van Lanschot)

Van Lanschot maakt voor het beheer gebruik van (externe) beleggingsfondsen en producten. Uiteraard rekenen de diverse externe fondsen ook managementvergoedingen binnen het beleggingsfonds en komt dit bovenop de beheerkosten die je als belegger betaald aan Van Lanschot. De hoogte hiervan verschilt per fonds. Een voorzichtige inschatting is dat de externe fondsen een total expense ratio (TER) hebben van circa 1% a 1,50%.

Van Lanschot belegt voornamelijk in aandelen beleggingsfondsen, individuele obligaties en obligatiefondsen, vastgoedfondsen, grondstoffenfondsen en alternatieven zoals private equity (fondsen) en hedgefunds. De verdeling van de vermogenscategorieën treft u per risicoprofiel hieronder:

(Bron: brochure Van Lanschot)

Conclusie

De vergoeding is op het eerste oog aantrekkelijk, maar vergeet niet dat daar bovenop nog de externe fondskosten komen. Ook al wordt daar geen provisie meer over ontvangen of wordt deze doorgegeven aan de cliënt , het zijn voor de cliënt wel bijkomende kosten. De totale kosten schatten we, afhankelijk uiteraard van het gekozen profiel, tussen de 1,5%-3%. Dit is wel fors.

Ontevreden over uw huidige bank of vermogensbeheerder? Op zoek naar de juiste vermogensbeheerder voor uw situatie?

Doe de QuickScan Vermogensbeheer of vraag informatie bij ons aan.